随着欧盟《加密资产市场法规》（MiCA）的过渡期于7月1日结束，大量未获得牌照的加密货币公司正面临必须停止运营的困境。然而，这一监管洗牌期却成为诈骗分子的“黄金窗口”——他们冒充欧洲监管机构和合规交易所，利用用户急于转移资产的焦虑心理实施诈骗。
欧洲证券和市场管理局（ESMA）在7月底更新的注册名单显示，仅有323家公司获得合法牌照。而数据提供商VASPnet上月估计，超过1700家无牌公司必须停止运营。这意味着大量用户需要在短时间内将资金从非法平台转移至陌生服务商，正中了诈骗分子的下怀。
法国金融市场管理局（AMF）执行董事Stéphane Pontoizeau向英国《金融时报》表示：“此刻对于诈骗者而言，比平常更容易得手。”AMF已记录多起案件，诈骗者冒充其员工，要求无牌公司的用户将资产转移到虚假网站。ESMA也证实，已发现“滥用ESMA标识和身份的欺诈行为”，包括伪造文件用于推广骗局。
荷兰金融市场管理局（AFM）则提醒交易者，对任何第三方提出的转移资金要求保持警惕，并务必通过服务商的官方网址和应用程序进行核实。AMF拒绝为法国境内的无牌公司设定激进的关停截止日期，认为人为制造的紧迫感正是促使人们落入骗局的原因，并呼吁用户花时间谨慎选择替代服务商。Pontoizeau表示，一旦发现冒充监管机构或持牌公司的犯罪行为，AMF将移交执法部门处理。
MiCA取代了欧盟各成员国此前零散的国家监管制度，建立了一套可在全部27个成员国通用的单一授权框架。Coinbase、Kraken和OKX等已获得牌照，而币安是最大的无牌公司——它在6月因希腊监管机构可能拒绝其申请而撤回申请，并表态将寻求其他地区的批准。西班牙证券监管机构则在截止日前几天明确排除了任何延期可能。
链上分析公司Chainalysis的数据显示，去年加密货币诈骗和欺诈损失达170亿美元（基于历史趋势的预测），而五年前仅为60亿美元。其中，冒名顶替诈骗是增长最快的类别之一。