区块链协会(Blockchain Association)于8月3日向参议院多数党领袖约翰·图恩(John Thune)和少数党领袖查克·舒默(Chuck Schumer)提交了一份长达八页的回应信,驳斥全美警长协会(National Sheriffs' Association)对最新版CLARITY法案草案的反对意见。该协会强调,法案旨在监管控制资产或交易的中介机构,同时保护不拥有资产控制权的软件开发者,并完整保留反洗钱与制裁法律效力。
区块链协会在信中指出,根据CLARITY法案,注册或需注册的加密货币经纪商、交易商和交易所将承担《银行保密法》规定的义务,包括反洗钱计划、客户身份识别、可疑交易报告、记录保存及制裁合规。而第10604条则保护非控制性开发者——即那些仅创建软件、提供自托管工具或基础设施,但缺乏对用户资产交易法律权利和单方面控制能力的人,不被视为资金传输业务。
全美警长协会曾在7月31日致信参议院领导人,称开发者保护条款过于宽泛,可能使金融犯罪调查更加困难。该协会主张国会应监管“所有从数字资产市场获得收入的人”,并要求删除或缩窄第10604条。区块链协会反驳称,仅凭收入并不能决定一个人是否属于《银行保密法》下的金融机构,金融犯罪执法网络(FinCEN)2019年指引及FATF指导均强调,资金传输者身份取决于业务模式的事实与情况。
区块链协会还强调,第10604条并未给去中心化金融平台、软件开发者、混币器或桥梁提供反洗钱和制裁法律的“全面豁免”。任何故意处理犯罪所得、控制客户资金或协助犯罪行为的开发者仍将面临洗钱、电信欺诈、制裁违规、恐怖融资、共谋、盗窃及教唆等刑事指控。同时,法案授权美国证券交易委员会(SEC)与财政部合作,为名义上去中心化但实际履行中介功能的协议制定规则,回应了“受控平台可通过自称DeFi规避监管”的担忧。
在执法界内部,立场存在分歧。区块链协会援引了警察兄弟会、全国黑人执法行政长官组织、主要城市警长协会和联邦执法官员协会的支持,而全美县级警长协会持中立态度。此外,160名前执法、情报和国家安全官员曾敦促参议院推进法案。
法案还建议从2027财年至2031财年,每年拨款6亿美元用于州和地方数字资产调查与起诉,涵盖培训、区块链分析及数字资产网络创新中心,同时FinCEN每年将额外获得3000万美元,为期五年。
然而,参议院在周一休会时未对H.R. 3633(即CLARITY法案)采取行动,而是就一项持续决议案(H.R. 6500)进行程序性投票。目前尚无公开的CLARITY法案投票安排。根据参议院日程,8月10日至9月11日为州工作期,领导层仍可能协商加快行动,但截至周一休会未宣布任何协议。下一个确认信号将是提出终止辩论动议、领导层通知或正式日程安排。
