巴基斯坦联邦调查局（FIA）近日成立了一个专门的加密货币调查部门，作为该国构建更全面的数字资产监管与执法体系的一部分。该部门将重点调查涉嫌利用加密货币进行洗钱、恐怖融资及其他犯罪活动的案件。
据《黎明报》报道，这一新部门隶属于FIA的国家指挥控制中心（NC3），将独立于巴基斯坦虚拟资产监管局（PVARA）的监管工作。PVARA负责该国受监管数字资产行业的许可与监督，而FIA则专注于刑事调查。
FIA反恐部门负责人穆罕默德·阿塔尔·瓦希德表示，PVARA将继续负责数字资产监管，而FIA将聚焦于涉及加密货币的潜在犯罪活动。他还呼吁国家网络犯罪调查局和禁毒部队建立类似的专门团队，以处理涉及数字资产的网络犯罪和毒品相关案件。
该加密货币调查团队是FIA的NC3全面升级的一部分。该指挥中心将反洗钱、边境监控、情报协调、网络巡逻、暗网调查及与国际刑警组织的合作等功能整合到一个平台。官员表示，该系统使FIA能够跨办公室协调案件，并实时监控调查进展。FIA还正在引入新规则，以确保调查在规定时间内完成。
这一举措正值全球各国政府和执法机构加强对犯罪分子通过数字资产转移资金的关注。尽管加密货币交易在多数情况下公开可见，但调查人员通常需要专业工具和培训才能追踪资金在钱包、交易所、跨链桥及不同网络中的流动。巴基斯坦FIA的新部门正是为此提供专门力量。
与此同时，PVARA将继续处理许可和监管事务，而非刑事调查。这为市场监督和执法创造了明确的角色分工，巴基斯坦正逐步建立正式的加密货币监管框架。
该部门成立之前，巴基斯坦数月来已对加密货币规则进行了多项调整。2026年《虚拟资产法》确立PVARA为联邦监管机构，负责监督虚拟资产服务提供商，包括交易所、托管机构、经纪商和代币发行方。该监管机构还制定了针对本地用户的服务商运营标准。
据此前报道，巴基斯坦国家银行已于4月允许受监管银行向获得PVARA许可的数字资产公司提供账户服务。银行需核实许可证、监控账户，并将客户资金与公司资金隔离，同时继续遵守反洗钱和反恐融资要求。此前，PVARA已邀请全球交易所及其他虚拟资产服务提供商申请在巴基斯坦运营的许可，申请人需提供合规记录、安全系统、财务细节及本地商业计划等信息。
这些监管举措为持牌加密货币活动开辟了正式途径，同时FIA也在建设调查工具。两个系统各司其职：PVARA制定并执行注册企业的规则，而执法部门调查可能的刑事违法行为。
巴基斯坦还探索了区块链金融系统的更广泛应用。据此前报道，政府于1月与World Liberty Financial的关联公司SC Financial Technologies签署协议，研究使用USD1稳定币进行跨境支付的可能性。该国还讨论了设立国家持有的比特币储备，以及利用过剩电力进行比特币挖矿和人工智能数据中心等计划。早期的政策讨论还包括与国际加密货币公司的合作，以将更多数字资产活动纳入监管体系。
然而，该行业的快速扩张也引起了金融犯罪管控方面的更多关注。巴基斯坦国家银行要求受监管机构根据现有反洗钱规则报告可疑活动，而FIA的新部门将调查当局怀疑数字资产参与犯罪的案件。因此，巴基斯坦的最新举措为其发展中的加密货币框架增添了专门的执法层面。